境外基金只虧無賺?小心幣別陷阱
(圖/取自網路)
今年美元持續呈現強勢,反倒歐、日元貶值聲不斷。即使在未來半年,法人依然看好美元,歐日元可能呈相對弱勢。因此,準備投資境外基金除了要慎選標的外,還要思考如何避險,免得投資收益全被匯損吃掉,不但未賺得外快,反要賠錢。
近期多元資產配置基金正夯,也吸引不少投資人跟進。但仍有投資人跟理財專家抱怨,「銀行究竟收多少比率的信託管理費,為何明明看到的對帳單是賺8%多,但贖回基金後,銀行匯的錢比原投資的金額還少?」經過銀行理專細看內容後才發現,原來該投資人是以新台幣投資歐元計價的多元資產配置基金,所以當他贖回後又轉回新台幣帳戶,因今年來歐元對新台幣貶值逾1成,該投資人投資報酬率全被「匯損」吃掉,並不是銀行多收手續費「賺很大」。
(圖/取自網路)
德盛安聯投信產品首席陳柏基表示,在選擇基金投資幣別時,第一要件就是投資人本身需求。倘若本身就有美元、歐元和人民幣,選擇相關幣別的基金,其實就可以避開匯損的問題。但若是想參與貨幣升值潛力,建議可選擇中長期走勢較為強勢的貨幣。
以美元來說,陳柏基預測,聯準會今年可能升息,邁向利率正常化的第一步,且美國經濟復甦,中長期而言美元確實是強勢的趨勢;歐元先前變動最劇烈的時候大約是去年底到今年第1季左右,目前貶勢已漸趨緩和,今年走勢在量化寬鬆的環境之中也會較弱,但若是寬鬆政策提振經濟、帶起通膨水準,那麼歐元貶值力道將會趨緩,中長線來說,在政策作多趨勢不變,美元還是會走強,歐元仍偏弱走勢。對於人民幣的表現,則預期會較亞洲其他幣別為穩健,以中長線來看,人民幣可望在國際化題材支撐下回升。
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【101創業大小事/整理報導】
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