上海自貿區首設負面清單

大陸(上海)自由貿易試驗區正式掛牌，東方明珠集團、上海聯交所等首批25家企業入駐自貿區，其中包括11家金融機構。而投資領域備受關注的負面清單也揭開神秘面紗，自貿區管委會常務副主任戴海波表示，負面清單共190條管理措施。對於未列入負面清單的外商投資一般專案，最快4天可以拿到營業執照。

11家金融機構首批入駐
根據中國廣播網報導，銀監會表示，經國務院同意，銀監會已批准工行、農行、中行、建行、交行、上海銀行獲准在自貿試驗區設立分行，招行、浦發行獲准籌建自貿區分行，交銀金融租賃公司獲准籌建自貿試驗區專業子公司，花旗銀行(大陸)有限公司、星展銀行(大陸)有限公司獲准籌建自貿試驗區支行。至此，共計11家金融機構首批入駐上海自貿區。

據介紹，下一步，銀監會將按照相關政策，遵循貼近服務自貿區內實體經濟活動和服務投資貿易便利化的原則，繼續支持銀行業金融機構在自貿區設立。上海自貿區金融改革將高度重視風險的可控。上海銀監局局長廖岷表示，自貿區一方面要推進貿易便利化，另一方面也要守住金融風險底線。

『對區內銀行業金融機構來說，在更開放環境下展業，風險管理任務更艱巨，所有銀行業展業要符合銀監會現有監管要求。』廖岷表示，對監管層而言，應努力研究監管制度創新，貼近市場、貼近機構來提供監管服務，並審慎監管相關指標，比如存貸比、流動性風險管理指標，『這些都會根據區內銀行展業的實際調整。』

擴大人民幣跨境使用
進入上海自貿區的金融機構，將迎來哪些改革措施，有哪些政策利好？『進一步深入的利率市場化等諸多改革措施，將在自貿區內一一呈現。』央行上海總部副主任張新在說明會上表示，在自貿區內將加強金融制度創新，首先是在自貿區內擴大人民幣跨境使用；先行先試利率市場化，在大陸全國統一部署框架內，穩步推進；還將在自貿區內先行先試人民幣資本專案可兌換，在風險可控情況下有序推進，支援企業走出去，提高國際競爭力。

張新表示，人民幣跨境使用和資本帳戶可兌換，反映的是資金合理流動的問題，利率市場化反映的是企業融資定價問題，外管體制是外匯管理制度構造的問題。『政策都在制定，人民銀行頒布的政策將覆蓋四方面內容，具體哪個條款怎麼推動，還是以「成熟一項推動一項」的方式來推進。』

首設投資領域負面清單
上海自貿區將設置負面清單的消息一直備受關注。大陸對外資管理一直採用《外商投資產業指導目錄》模式，即正面清單，規定『能做什麼』，而負面清單僅限定『不能做什麼』，沒有列入負面清單的都可以做。所謂負面清單(Negative List)，相當於投資領域的『黑名單』，列明了企業不能投資的領域和產業。學術上的說法是，凡是針對外資的與國民待遇、最惠國待遇不符的管理措施，或業績要求、高管要求等方面的管理限制措施，均以清單方式列明。

商務部部長高虎城表示，只要在負面清單以外的領域，將按照內外資一致的原則，由核准制改為備案制，這就是行政管理體制改革中的一項重大突破。據戴海波介紹，負面清單具體有190條管理措施，約占試驗區內1069個小經濟行業分類的17.8%。對於列入負面清單的外商投資，試驗區將按照原有辦法進行管理。而對於未列入清單的外商投資一般專案，則將按照內外資一致的原則，把專案的核准制改為備案制，把原來合同章程的審批改為備案管理。在新的管理模式下，未列入負面清單的外商投資一般專案，最快4天即可拿到營業執照、機構代碼等。

新聞鏈結：支持民間資本進入自貿區內銀行業
『銀行都想首批進入自貿區，都想親自去試試，這片土地究竟能夠種出什麼樣的莊稼。』中國銀行首席經濟學家曹遠征表示，在他看來，現在的上海自貿區就相當於35年前的深圳，是一片金融創新的試驗田。早日踏進這片試驗田，意味著可以早一些獲得體會和收獲。銀監會發布《大陸銀監會關於大陸(上海)自由貿易試驗區銀行監管有關問題的通知》，並給出了8條支持自貿區發展的措施，其中明確支援民間資本進入自貿區內銀行業。

8項措施的主要內容包括支持中資銀行入區發展，允許大陸全國性中資商業銀行、政策性銀行、上海本地銀行在區內新設分行或專營機構。允許將區內現有銀行網點升格為分行或支行；允許符合條件的外資銀行在區內設立子行、分行、專營機構和中外合資銀行。研究推進適當縮短區內外資銀行代表處升格為分行以及外資銀行分行從事人民幣業務的年限要求。

此外，銀監會支援符合條件的民營資本在區內設立自擔風險的民營銀行、金融租賃公司和消費金融公司等金融機構。支援符合條件的民營資本參股與中、外資金融機構在區內設立中外合資銀行。允許符合條件的中資銀行在區內開展離岸銀行業務。

在風險監管方面，銀監會表示將支持探索建立符合區內銀行業實際的相對獨立的銀行業監管體制，有效防控風險。建立健全區內銀行業特色監測報表體系，探索完善符合區內銀行業風險特徵的監控指標。優化調整存貸比、流動性等指標的計算口徑和監管要求。

 

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